上一篇 | 下一篇

美国保险法的内容-保险公司股东、董事会及高级职员的资格要求

发布: 2015-12-20 16:35 | 作者: 四处溜达 | 来源: | 查看: 101次

各州的法律通常对股东、董事会成员和高级行政人员资格不规定客观要求。然而,当一家保险公司被兼并或购并,州内监管者会要求披露相关情况以判断控制权人(股东)、董事会成员和高级行政人员是否诚实可信。

股东

法律对无控制权的保险公司投资者如股民、董事会成员及高级职员不作资格规定。但是,当某人收购对保险公司的控制权(通常指收购该公司有表决权的股份达10%以上),如果兼并方或其董事或负责人不可信任,监管者有权否决兼并方收购控制权申请。作为收购控制权的申请的一部分,兼并方通常须提交财务状况及其他有关经营状况的报告。兼并方的董事、负责人须提交详细的个人履历,包括所受教育状况、以往供职状况及有关犯罪记录和吊销营业执照方面的情况。部分州,如纽约州,还规定董事和要员须提交指纹由州或联邦执法部门检验确定是否存在个人犯罪记录。

董事和负责人

在保险公司提交营业执照申请时,类似于兼并保险公司时对有控制权的股东的要求,监管者会要求提交公司董事和负责人的履历和指纹,以使监管者检验确定这些人是否值得信任。

不值得信任的董事和负责人

据纽约州法律,如果州内某家保险公司或其董事或负责人被起诉或确定犯有某项罪行,监管者可以根据自己的判断,在有利于维护公众利益的情况下拒绝换发该公司的营业执照。此外,如果州内的相互保险公司的董事犯有与欺诈、不诚实行为、道德沦丧有关的罪行或其本身是不可信之人,监管者可以拒绝颁发开业营业执照。此外,许多法律还规定如果保险公司末能或拒绝采取措施解雇监管者经过公告和听证发现的不诚实、不可靠之人,监管者可以申请授予其重新组建该公司的权力。

资料来源:纽约州保险法:1102(d),1102(e)和7402(n)

字号: | 推荐给好友

评分:0

我来说两句

seccode